Згоден
Продовжуючи перегляд сайту, ви погоджуєтеся з тим, що ознайомилися з оновленою політикою конфіденційності та погоджуєтеся на використання файлів cookie.
Дніпро » Новини міста і регіону
Пт, 13 червня 2025
02:20

НОВИНИ МІСТА І РЕГІОНУ

НБУ обязал банки блокировать выдачу наличных с карточек при подозрительных операциях

НБУ обязал банки блокировать выдачу наличных с карточек при подозрительных операциях
Национальный банк потребовал от украинских банков тщательнее проводить финансовый мониторинг тех случаев, когда физлицо обналичивает деньги, поступившие от компании.

Для физлиц это означает, что при подозрительных операциях (к примеру, когда пользователь систематически обналичивает крупные денежные поступления от юрлица) такие операции могут блокироваться до выяснения деталей платежа. В НБУ опасаются, что подобные схемы часто служат прикрытием для отмывания денег или финансирования преступной деятельности, поэтому призывают банки мониторить подобные операции.

Такие предписания содержатся в телеграмме НБУ «О финансовых операциях по получению наличности» №25-0004/31760 от 13 апреля этого года. Документ имеется в распоряжении AIN.UA.

В подозрительных случаях банк должен сначала остановить движение по счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег, ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу, как поясняет директор департамента казначейства Евробанка Василий Невмержицкий в комментарии изданию UBR. Затем банк должен связаться с владельцем счета и запросить у него детальную информацию о цели такой проводки.

«Если человек сообщит, что компания предоставила ему материальную помощь для лечения, то от него потребуется предоставить направление медучреждения и счет за услуги. Только если банк получит все эти документы, то он сможет “отпустить” счет: позволит перевести деньги по назначению или снять их наличными», — говорит эксперт, которого цитирует издание.

Регулятор отмечает, что с конца 2015 и по сейчас растет объем снятых с карточек средств. Только за последний квартал прошлого года общий объем наличности, снятой с карточек, составил более 250 млрд грн, что на 17% показателя аналогичного периода прошлого года.

НБУ обратил внимание на эти тенденции и проверил финансовые операции в некоторых банках. Среди примеров, которые выглядят подозрительными – поступление на счет физлица платежа с назначением «возвратная финасовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом. Как отмечает НБУ, 99% таких переводов обналичиваются сразу же или в ближайшие банковские дни после получения платежа.

Большинство карт, на которые поступали подозрительные перечисления, принадлежали малообеспеченным людям: студентам, пенсионерам, временно безработным и т.д.

Среди признаков, которые могут указывать на рисковость операции: компания, которая переводит средства, зарегистрирована около года, в ней одно лицо является одновременно основателем и руководителем (или бухгалтером), перед открытием счета в банке в компании сменились собственники, средства, которые компания переводит физлицу, обналичиваются в тот же день или на следующий день.

Gorod.dp.ua на Facebook.


Кризис  (17.04.16 23:10): храните деньги в оффшорах ... Відповісти | З цитатою
Кризис  (17.04.16 23:09): храните деньги в оффшорах ... Відповісти | З цитатою
Азиров  (16.04.16 01:17): Только "кэш"! Відповісти | З цитатою
sklyar  (15.04.16 19:42): Скоро введут лимит сколько денег можно хранить дома и носить с собой в кошельке. Идиотизм. Я еще должен объяснять зачем снял свои деньги со своей личной карточки. А в офшорах все ОК!!! Відповісти | З цитатою | Обговорення: 2
Зашморг  (15.04.16 19:00): Здравствуйте 90-е!!! Опять буду носить деньги в пакетах и мешках... Відповісти | З цитатою | Обговорення: 2
1
Gorod.dp.ua не несе відповідальності за зміст опублікованих на сайті рецензій користувачів, тому що вони виражають думку користувачів і не є редакційним матеріалом.

Gorod`ской дозор | Обговорити тему на форумах | Розмістити оглошення

Інші новини:

ЗВЕРНИТЬ УВАГУ!
Популярні*:
 за коментарями | за переглядами
•  Ще одна перемога для Дніпра: мерія вирішила багаторічну проблему водопостачання мешканців по вул. Мандриківській, 136 (9)

•  На часі: що кажуть містяни про ремонт трамвайної колії у центрі Дніпра (8)

•  Через аварійний стан: на Старому мосту капітально відремонтують трамвайні колії (6)

•  У Дніпрі на Робочій Mercedes на пішохідному переході насмерть збив жінку: відео моменту (5)

•  Більшість працівників в Україні регулярно використовують ШІ в роботі (5)

•  Чи потрібно ввести шахи у шкільну програму: думки мешканців Дніпра (опитування) (5)

•  На площі Героїв Майдану водійка Audi переплутала педалі і спровокувала масову ДТП (відео моменту) (5)

•  У Дніпрі пройшли чергові рейди проти стихійної торгівлі: виявлено порушників (4)

•  У Дніпрі активізувалися шахраї, які видають себе за контролерів ДТЕК (4)

•  Парк імені Володі Дубініна стає місцем системного вандалізму (3)


* - за 7 днів | за 30 днів | Докладніше
Цифра:
100
років парку імені Шевченка

Джерело
copyright © gorod.dp.ua
Всі права захищені. Використання матеріалів сайту можливо тільки з дозволу власника.

Про проект :: Реклама на сайті